انواع معاملات در فارکس | 5 نوع عمده معاملات در فارکس

هر کشوری دارای یک ارز استاندارد است که برای تجارت و انجام معاملات استفاده می کند. با این وجود، نرخ ثابتی برای ارز در بازار خارجی وجود ندارد. این به یک مانع برای تجارت جهانی تبدیل می شود. اینجاست که انواع معاملات در فارکس وارد صحنه می شود. بازار فارکس با تعیین نرخ ارز برای هر ارز به طور موثر به این موضوع می پردازد.

در این مقاله ، ما انواع معاملات در فارکس و مزایا و معایب انواع معاملات در فارکس را به تفصیل مورد بحث قرار خواهیم داد.

بازار ارز چیست؟

بازار ارز (که به نام فارکس یا FX شناخته می شود) بزرگترین بازار مالی در جهان است که گردش مالی روزانه آن حدود 5 تریلیون دلار است و یک بازار خارج از بورس (OTC) است، به این معنی که معاملات درآن از طریق یک صرافی مرکزی انجام نمی شود، بلکه مستقیماً بین دو طرف انجام می شود.  این یک بازار غیر متمرکز است که به شما امکان خرید و فروش  ارز را می دهد . و 24 ساعت شبانه روز و پنج روز هفته در سراسر جهان کار می کند.

فارکس به سرمایه گذاران امکان خرید، فروش، مبادله و سفته بازی بر روی ارزها را می دهد. این بازار نقدشونده ترین بازار مالی در جهان است و بازیگران فارکس شامل بانک های بزرگ، بانک های مرکزی، سرمایه گذاران نهادی، سفته بازان ارز، شرکت ها، دولت ها و سایر موسسات مالی هستند.

 

پیشنهاد مطالعه: 11 نکته و ترفند روانشناسی تجارت برای تسلط بر بازار

ویژگی های بازار ارز

همانطور که میدانید، انواع مختلف بازار ارز در یک شبکه آنلاین جهانی عمل می کنند. بنابراین، هیچ مکان فیزیکی ندارد اما 24 ساعت شبانه روز کار می کند.

بازار ارز یا بازار فارکس دارای ویژگی های زیر است:

1. نقدینگی بالا
   بازار فارکس نقدینگی جهانی بالایی را ارائه می‌کند و شما را قادر می‌سازد تا ارزهای مختلفی را معامله کنید که خرید و فروش در هر زمان آزاد است.
2. شفافیت بازار
   دارای یک بازار شفاف است که به شما امکان دسترسی کامل به اطلاعات و داده‌های آن را می‌دهد و به شما امکان می‌دهد نوسانات نرخ ارز را به صورت لحظه‌ای نظارت کنید.
3. بازار پویا
   این یک بازار پویا و زنده  است که در آن نرخ ارز هر ساعت و هر ثانیه  تغییر می کند.
4. 24 ساعت کار می کند
   بازار فارکس بیست و چهار ساعت در روز کار می کند و به شما امکان می دهد تا به راحتی معامله کنید.

پیشنهاد مطالعه:مدیریت ترس و طمع در بازارهای مالی

 

بیایید نگاهی به انواع مختلف معاملات در فارکس بیندازیم .

انواع معاملات در فارکس

انواع معاملات در فارکس به 5 دسته کلی تقسیم می‌شوند:

1. بازار اسپات یا نقطه ای (Spot Market) معاملات در فارکس:

بازاری مالی است که در آن کالاها و ابزارهای مالی برای تحویل فوری مبادله می‌شوند. به دلیل پردازش سریع پرداخت های نقدی و مبادله فیزیکی دارایی ها، بازار نقطه ای اغلب به عنوان بازار نقدی یا بازار فیزیکی شناخته می شود.

در بازار نقدی، معاملات برروی جفت ارز انجام می شود.مبادلات بطور یکپارچه و سریع اتفاق می افتد. تراکنش ها مستلزم پرداخت فوری با نرخ رایج ارز هستند که به آن نرخ نقدی نیز می گویند.

معامله گران در بازار نقدی در معرض بلاتکلیفی بازار نیستندو این می تواند منجر به افزایش یا کاهش قیمت بین توافق و معامله شود.

بازار اسپات فارکس برخلاف بازار بورس، غیرمتمرکز است و دو طرفه معامله میشود، به‌طورکلی معاملات در بازار اسپات فارکس به ۴ دسته تقسیم‌بندی می‌شوند:

• بازار اصلی اسپات (Primary OTC market)
• بازار خرده فروشی در فارکس
• معاملات CFD در فارکس
• شرط بندی اسپرد

ویژگیها:

• قیمت نقدی یا نرخ نقدی برای تسویه معاملات استفاده می شود.
• تحویل کالا بلافاصله یا در T+2(یعنی تحویل قرارداد دو روز کاری پس از انجام معامله) انجام می شود.
• معاملات ارزی فورا ارسال می شود. در غیر این صورت، تسویه ممکن است در T+2 انجام شود.
• آنها در دسترس و ساده هستند. بسیاری از افراد و مبتدیان، به دلیل دسترسی و سادگی، اغلب با معاملات بازار لحظه ای معاملاتشان را شروع می کنند.
• واردکنندگان و صادرکنندگان برای تبدیل ارزها برای تسویه حساب به این بازار متکی هستند و معاملات بین‌مرزی روان را ممکن می‌سازند.

2.بازار آتی یا فیوچرز (Futures Market) معاملات در فارکس

بازار ارز آتی، بستری را برای شرکت‌کنندگان فراهم می‌کند تا قراردادهای آتی استاندارد شده مانند بازار آتی فارکس را معامله کنند. این قراردادها بیانگر توافقاتی برای خرید یا فروش ارزها با قیمت از پیش تعیین شده در تاریخ آتی هستند.

با این حال ، برخلاف قراردادهای فوروارد(پیش فروش)، قراردادهای آتی به صورت عمومی در کارگزاریها مانند بورس کالای شیکاگو (CME) معامله می شوند که شرایط استاندارد و مکانیسم های تسویه را ارائه می دهند. در اینجا به ماهیت استاندارد قرارداد توجه کنید.

بازار آتی ارز ، بستری برای معامله قراردادهای استاندارد شده است که نشان دهنده توافقات خرید یا فروش ارزها با قیمت از پیش تعیین شده و در تاریخ آتی است.

ویژگیها:

• نقدینگی و دسترسی:
  نقدینگی بالا و ورود و خروج آسان به دلیل قراردادهای استاندارد معامله شده در بورس های سازمان یافته مانند CME
• شرایط استاندارد و مکانیسم های تسویه حساب:
  قراردادها دارای شرایط یکسانی هستند و تابع مکانیسم های تسویه، تضمین ثبات و کاهش ریسک طرف مقابل هستند.
• الزامات اهرمی و مارجین:
  معامله با اهرم ،سود یا زیان بالقوه را تقویت می کند، در حالی که الزامات مارجین وثیقه ای برای حفظ موقعیت ها هستند.
• شفافیت قیمت و اطلاعات بازار:
  قیمت گذاری در زمان واقعی و داده های بازار، تصمیم گیری را تعیین می کند.
• مدیریت ریسک و پوشش ریسک:
  قراردادهای آتی با قفل کردن نرخ ارز برای معاملات آتی به محافظت در برابر ریسک ارز خارجی کمک می کنند.
• سفته بازی و سرمایه گذاری:
  بازار آتی سفته بازان و سرمایه گذارانی را به سمت خود جذب می کند که به دنبال سود بردن از حرکت ارز هستند.

درباره تفاوت بازار اسپات و فیوچرز بیشتر مطالعه کنید.

3. بازار پیش فروش ارز(Forward Market) معاملات در فارکس

بازار پیش فروش یکی از انواع بازار ارز است که مستلزم مبادلاتی است که در تاریخ معینی در آینده با قیمت از پیش تعیین شده انجام می شود. به عبارت دیگر، قرارداد خرید یا فروش ارز در تاریخ آتی، امروز در بازار آتی ارز منعقد می شود.

قیمت ها و نرخ های فوروارد قابل مقایسه هستند، اما تحویل به طور قابل توجهی دیرتر انجام می شود. این بازار با استفاده از قراردادهای مناسب مبادله ای، به صادرکنندگان و واردکنندگان کمک می کند تا از مشکلات نوسانات نرخ جلوگیری کنند.

به این ترتیب بازار این بازار به عنوان یک ابزار پوشش ریسک عمل می کند و شرکت کنندگان را قادر می سازد تا ریسک فارکس را مدیریت کنند.

ویژگیها:

• پوشش ریسک ارز خارجی:
  قراردادهای آتی نوسانات ارز را مدیریت می کنند و ثبات را برای معاملات آتی تضمین می کنند.
• سفارشی سازی و انعطاف پذیری:
  قراردادها را می توان برای برآورده کردن الزامات ارزی خاص و مواجهه با ریسک تنظیم کرد.
• معاملات خصوصی و خارج از بورس:
  قراردادهای آتی به صورت خصوصی بین طرفین مذاکره می شود و حریم خصوصی و محرمانه بودن را ارائه می دهد.
• قراردادهای غیر استاندارد:
  هر قرارداد می تواند شرایط منحصر به فردی داشته باشد که نیازمند مذاکره دقیق و شفافیت است.
• ریسک اعتباری و ملاحظات طرف مقابل:
  شرکت کنندگان باید قابلیت اطمینان طرف مقابل را برای کاهش ریسک اعتباری ارزیابی کنند.
• نقدینگی محدود و بازار ثانویه:
  بازار آتی فاقد معاملات فعال و بازارهای ثانویه متمرکز است.
• شرکت‌کنندگان معمولاً هنگام معامله از طریق تلکس یا تلفن، مستقیماً با دلال‌ها تعامل دارند.
• طرفین به طور محرمانه در مورد جزئیات قرارداد صحبت می کنند.

4. بازار مبادله ای (Swap Market) معاملات در فارکس

توافقی برای استقراض همزمان یک ارز و قرض دادن ارز دیگری در تاریخ شروع، سپس مبادله مبالغ در سررسید، به عنوان سوآپ ارز خارجی (یا به عنوان سوآپ فارکس) شناخته می شود. با توجه به اینکه مبالغ مبادله شده به عنوان وثیقه بازپرداخت استفاده می شود، برای تامین مالی بدون ریسک مفید است.

یا به زبان ساده تر ،هنگامی که وام  دادن همزمان دو نوع ارز بین دو سرمایه گذار وجود داشته باشد، به عنوان معامله سوآپ شناخته می شود.

در اینجا، یک سرمایه گذار ارزی را وام می گیرد و به نوبه خود، به صورت ارز دوم به سرمایه گذار دوم پرداخت می کند. این معامله برای پرداخت تعهدات آنها بدون نیاز به مقابله با  ریسک ارز انجام می شود  .

ویژگیها:

• سوآپ ممکن است به طرف در کاهش ریسک مرتبط با نوسانات بازار کمک کند.
• سوآپ به فعالان بازار امکان می دهد وارد بازارهایی شوند که قبلاً قادر به ورود به آن نبودند.
• مبادله جریان نقدی از دارایی پایه در یک قرارداد سوآپ رخ می دهد.

5.بازار اختیار معامله یا آپشن(Option Market) معاملات در فارکس

اختیار معامله یکی دیگر از انواع بازار ارز است، که قراردادی است که به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهد یک ابزار اساسی مانند اوراق بهادار، ETF یا حتی شاخص را با قیمتی معین در یک دوره معین خریداری یا بفروشد. خرید و فروش ‘گزینه ها یا همان آپشن’ در این نوع بازار انجام می شود.

در بازار اختیار معامله، ارز مبادله ای از یک واحد به واحد دیگر با نرخ مشخص و در تاریخ مشخصی توسط سرمایه گذار توافق می شود. سرمایه گذار حق دارد ارز را در تاریخ آتی تبدیل کند اما هیچ تعهدی برای انجام این کار وجود ندارد.

ویژگیها:

• قراردادهای اختیار معامله ارزش ها را از عملکرد بازار دارایی پایه دریافت می کنند.
• آپشن ها دارای قیمت از پیش تعیین شده ای هستند که به عنوان قیمت عملی شناخته می شود.
• سرمایه گذاران از آنها برای پوشش ریسک استفاده می کنند تا ریسک سایر دارایی های باز را کاهش دهند.

5 نوعی که در بالا به هر کدام پرداختیم انواع قراردادها و معاملات در فارکس را پوشش می‌دهند، از بین این پنج دسته، معاملات اسپات در فارکس، مهم‌ترین بخشی است که اکثر معامله گران خرده‌ در آن مشغول به فعالیت هستند.

مزایا و معایب بازار ارز؟

مزایا

از مزایای انواع مختلف بازار ارز می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• از آنجایی که مقررات سختگیرانه ای وجود ندارد، سرمایه گذاران می توانند آزادانه در این بازار شرکت کنند.
• هیچ نهاد متمرکز یا اتاق پایاپایی ،کنترل انواع بازار ارز را ندارد. در نتیجه، دخالت شخص ثالث به حداقل می رسد.
• بسیاری از سرمایه گذاران ممکن است بدون پرداخت هیچ هزینه ای به بازار ارز دسترسی پیدا کنند.
• بازار امکان پذیرش و خروج ساده را برای سرمایه گذاران در صورت احساس ناراحتی فراهم می کند.
• این بازار 24 ساعته باز است، بنابراین سرمایه گذاران می توانند بدون هیچ محدودیت زمانی در آن معامله کنند.

معایب

معایب انواع بازار ارز به شرح زیر است:

• اگرچه بازار غیرقابل تنظیم مزایایی دارد، اما خطراتی هم وجود دارد، زیرا هیچ نظارت معناداری وجود ندارد که بتواند معاملات بدون ریسک را تضمین کند.
• اهرم می تواند سود را افزایش دهد، اما همچنین می تواند منجر به زیان های قابل توجهی شود.
• تراکنش‌های FX بازده باقیمانده کمتری را نسبت به سایر دارایی‌ها ارائه می‌کنند، زیرا آنها فقط به افزایش قیمت بستگی دارند.
• انواع مختلف بازار ارز در برخی مواقع نوسانات را تجربه می کنند و بازار فارکس نیز از این قاعده مستثنی نیست.
• شفافیت ناقص در بازار فارکس می تواند به یک معامله گر آسیب برساند زیرا کنترل محدودی بر معاملات ثبت شده دارند، ممکن است بهترین نرخ را دریافت نکنند و ممکن است فقط بتوانند اطلاعات خاصی مانند مظنه ها را ببینند.

و در پایان

این همه ی چیزی بود که در مورد پنج نوع بازار ارز وجود داشت . این بازارها تبدیل سریع و آسان ارز را امکان پذیر می کنند.

بازار فارکس را می توان به عنوان یک بازار واقعی با فروشندگان جهانی تجسم کرد. پول در اینجا به صورت رفت و برگشت بین ارزها معامله می شود.