مقالات آموزشیمقالات آموزشی فارکس

چگونه بفهمیم بروکر فارکس معتبر است ؟ | رگوله های به رسمیت شناخته شده و معتبر کدامند؟

اگر قصد فعالیت در بازار فارکس را دارید و بدنبال یک بروکر معتبر و خوب هستید ،باید بدانید که مجوز و رگوله معتبر یک بروکر میتواند یکی از مهمترین گزینه ها برای انتخاب شما باشد .

داشتن مجوز و رگوله معتبر برای بروکر فارکس میتواند به منزله این باشد که شما میتوانید با خیال راحت به آن بروکر اعتماد کنید و در آن سرمایه گذاری کنید بدون آنکه نگران کلاهبرداری و از دست دادن دارایی خود باشید.

رگوله چیست ؟

به بیان ساده، یک بروکر معتبر و رگوله شده فارکس سازمانی است که باید به مجموعه ای از قوانین سختگیرانه که توسط نهادهای نظارتی مربوطه برای ارائه خدمات معاملاتی فارکس ارائه شده است، پایبند باشد . این آژانس‌های نظارتی تضمین می‌کنند که کارگزاران به‌صورت اخلاقی عمل می‌کنند و شفافیت، صداقت و حفاظت از سرمایه معامله‌گران را فراهم می‌کنند.

مزایای استفاده از بروکر معتبر و رگوله شده فارکس

بیاید با یک مثال شروع کنیم ، فک کنید شما در حال جهش و شیرجه هستید.

شما روی لبه یک پرتگاه مالی ایستاده اید و آماده شیرجه رفتن به اقیانوس معاملات فارکس هستید .

اما آیا فکر کرده اید که عمق آب چقدر است و چه چیزی شما را از آسیب دیدن باز می دارد؟

این یک قانون (رگولیشن ) است: اینکه بدانید چه اتفاقی قرار است برایتان بیفتد و از آن جلوگیری کنید مانند پوشیدن  یک جلیقه نجات ، که مطمئن شوید در آب فرو نمیروید و به خودتان آسیب نمیرسانید، رگوله بودن بروکر حکم همان جلیقه نجات را در معاملات فارکس برای شما خواهد داشت.

چرا رگوله ( رگولیشن ) مهم است ؟

رگوله بروکر فارکس

حفاظت از سرمایه : قابل درک است که هر معامله گر فارکس می خواهد اطمینان حاصل کند که سرمایه آنها در برابر فعالیت های کلاهبرداری محافظت می شود. کارگزاران فارکس رگوله شده توسط حمایت از سرمایه گذار هدایت می شوند و اقدامات بزرگی برای محافظت از سرمایه مشتری انجام می دهند.

یکی از اصلی‌ترین مراحلی که کارگزاری‌ها به آن پایبند هستند، رعایت استانداردهای مالی سخت‌گیرانه است. این استانداردها شامل یک تیم مدیریت حرفه ای، حفظ سطح نقدینگی کافی و داشتن رویه های گزارشگری مالی شناخته شده است. این مقررات به معامله‌گران اطمینان می‌دهد که با کارگزاران قابل اعتماد فارکس که با شفافیت و استانداردهای اخلاقی بالا کار می‌کنند، تعامل دارند، بنابراین خطر فعالیت‌های متقلبانه را کاهش می‌دهند.

تفکیک وجوه : بروکرمعتبر و رگوله شده اغلب تفکیک واضح وجوه مشتری از سرمایه عملیاتی کارگزاران را تضمین می کنند.

این عمل از سرمایه شما محافظت می کند و آرامش خاطر را در برابر کارگزاران مشکوک و غیرقانونی فارکس ارائه می دهد. کارگزار نمی تواند برای استفاده خود به وجوه یک معامله گر دسترسی داشته باشد. این بعید است اما در صورت ورشکستی های مالی بروکر ، وجوه یک معامله گر دست نخورده و امن باقی می ماند. چنین اقداماتی گواهی بر تعهد کارگزار به رفاه مشتریان خود است.

شفافیت کامل : نظارت نظارتی مستلزم آن است که کارگزاران شفافیت را در معاملات خود حفظ کنند. این شفافیت در جنبه‌های مختلف عملیات یک کارگزار، از شیوه‌های اجرای منصفانه سفارش که تضمین می‌کند معامله‌گران شرایط معاملاتی منصفانه را دریافت می‌کنند تا افشای عمومی اطلاعات معاملاتی مهم را شامل می‌شود.

کارگزاران مجبورند جزئیات مربوط به ریسک های معاملاتی، سلامت مالی و شرایط بازار را ارائه دهند و به معامله گران کمک کنند تا تصمیمات آگاهانه ای اتخاذ کنند. این سطح از باز بودن به ساختار کارمزد کارگزار گسترش می‌یابد، و تضمین می‌کند که معامله‌گران با هزینه‌های پنهان مواجه نمی‌شوند، در نتیجه یک محیط معاملاتی شفاف را برای اعتماد و وضوح ایجاد می‌کند.

حل اختلاف : مقامات نظارتی رویه‌های ساختاری را برای معامله‌گران ارائه می‌دهند تا شکایات خود را بیان کنند و اطمینان حاصل کنند که مسائل به‌طور سیستماتیک و عاقلانه بررسی می‌شوند. این فرآیند به حفظ یک رابطه متعادل بین معامله‌گران و کارگزاران کمک می‌کند و این اطمینان را ایجاد می‌کند که هر گونه اختلاف منصفانه و بی‌طرفانه رسیدگی می‌شود.

علاوه بر این، بسیاری از نهادهای نظارتی طرح‌های جبران خسارتی را اجرا می‌کنند که برای بازپرداخت مالی معامله‌گران در مواردی که کارگزاران نمی‌توانند تعهدات مالی خود را انجام دهند، ایجاد می‌کنند و لایه‌ای از امنیت و آرامش خاطر را برای معامله‌گران فراهم می‌کنند.

مدیریت ریسک : با بروکر معتبر و رگوله شده ، اغلب ابزارها و منابع آموزشی زیادی برای مدیریت ریسک‌ها به معامله‌گران ارائه می‌شود. یکی از جنبه‌های کلیدی، حفاظت از تراز منفی است که معامله‌گران را از -از دست دادن سرمایه بیشتر از سپرده‌هایشان محافظت می‌کند، که به ویژه در شرایط نوسانی بازار یا معاملات با اهرم بالا مهم است.

کارگزاران رگوله شده اغلب طیف گسترده ای از منابع آموزشی، از جمله سمینارها، وبینارها و مطالب تحلیلی عمیق را به معامله گران ارائه می دهند. این ابزارها به معامله گران کمک می کند تا بازارها را درک کنند و استراتژی های مدیریت ریسک خود را توسعه دهند.

امنیت بهبود یافته: تهدیدات ناشی از مجرمان سایبری، از نقض اطلاعات گرفته تا حملات مخرب، می تواند به شدت بر اطلاعات شخصی و دارایی های مالی معامله گر تأثیر بگذارد. برای کاهش این امر، کارگزاران رگوله شده ایمنی محیط تجاری خود را در اولویت قرار می دهند.

آن‌ها گام‌های مهمی را در جهت سرمایه‌گذاری هنگفت در فناوری‌های رمزنگاری پیشرفته و اقدامات پیشرفته امنیت سایبری برمی‌دارند تا اطمینان حاصل کنند که پلت‌فرم‌های تجاری خود در برابر نقض‌های احتمالی تقویت می‌شوند.

پشتیبانی مشتری: آنچه یک بروکر رگوله شده را از یک کارگزار غیرقانونی متمایز می کند، کیفیت پشتیبانی مشتری است. یک تیم پشتیبانی مشتری خوب چیست؟ آنها در دسترس هستند، دانش عمیقی در رابطه با تجارت فارکس و CFD دارند و می توانند به سرعت به مشکلات شما رسیدگی کنند.

زیرساخت معاملات پیشرفته: تجارت آنلاین به پلتفرم های قابل اعتماد نیاز دارد. کارگزاران تحت نظارت در زیرساخت‌های پیشرفته سرمایه‌گذاری می‌کنند که فارکس و CFD را تامین می‌کنند و مدیریت نقدینگی روان را ارائه می‌کنند. این امر به معامله گران یک تجربه تجاری کارآمد و بدون درز را ارائه می دهد.

رگولاتوری: کارگزاران تحت نظارت توسط آژانس هایی مانند کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) در قبرس و کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا (ASIC) در استرالیا تنظیم می شوند. این مقررات دوگانه ای که بسیاری از کارگزاران دارند، تضمین می کند که آنها به تدابیر انطباق دقیق تعیین شده توسط این مقامات محترم پایبند هستند.

این کارگزاران تحت نظارت معمولاً تیم های اختصاصی برای نظارت و اجرای هرگونه تغییر جدید در مقررات دارند و اطمینان حاصل می کنند که همیشه مطابق با آخرین استانداردهای نظارتی هستند. این رویکرد پیشگیرانه  به حداقل رساندن خطر مسائل قانونی غیرمنتظره کمک می کند.

برخی از متغیرهای منحصر به فرد مبتنی بر داده ،در محاسباتی که اعتبار کارگزار را تعیین می کند، لحاظ میشوند . این متغیرها عبارتند از:

  • مجموع سالهای کسب و کار
  • ساختار شرکت (آیا شرکت سهامی عام است؟ آیا یک بانک است؟).
  • تعداد (و کیفیت) مجوزهای نظارتی نگهداری شده.

ما در این مقاله سعی کرده ایم تا صلاحیت های نظارتی یا همان رگوله های به رسمیت شناخته شده  و معتبر جهان را بر اساس سطح بندی برایتان به اشتراک بگذاریم .

در زیر، فهرست جامعی از حوزه‌های قضایی نظارتی را که می‌شناسیم و در الگوریتم امتیاز اعتبار یک بروکر نقش دارند را قرار داده ایم .

صلاحیت های نظارتی ( رگولاتوری ) به رسمیت شناخته شده و معتبر

رگوله معتبر بروکر

 

ما آژانس های نظارتی را به پنج دسته طبقه بندی کرده ایم: ردیف 1، ردیف 2، ردیف 3، ردیف 4 و ردیف 5.

حوزه های قضایی نظارتی بر اساس ردیف و بر اساس کشور فهرست شده اند:

حوزه های قضایی با رگوله سطح 1 (بسیار مورد اعتماد و معتبر):

این ردیف برای  سخت‌گیرانه‌ترین حوزه‌های قضایی نظارتی در جهان لحاظ شده است.

  • کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا (ASIC) – استرالیا
  • سازمان تنظیم مقررات سرمایه گذاری کانادا – کانادا
  • در اتحادیه اروپا از طریق سیستم پاسپورت MiFID – اروپا تنظیم می شود
  • کمیسیون معاملات آتی اوراق بهادار (SFC) – هنگ کنگ
  • سازمان خدمات مالی ژاپن (JFSA) – ژاپن
  • مرجع پولی سنگاپور (MAS) – سنگاپور
  • سازمان بازارهای مالی (FMA) – نیوزلند
  • سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس (FINMA) – سوئیس
  • مرجع رفتار مالی (FCA) – بریتانیا (بریتانیا)
  • کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) – ایالات متحده

آژانس های نظارتی اتحادیه اروپا

بر اساس اصول “گذرنامه” دستورالعمل بازارهای اروپا در ابزارهای مالی (MiFID) ، ما هر بروکر فارکس را که توسط حداقل یکی از آژانس های نظارتی مالی اروپایی زیر مجوز داشته باشد را به عنوان بروکر دارای مجوز در سراسر اتحادیه اروپا ( ردیف یک ) می شناسیم.

  • سازمان بازار مالی (FMA) – اتریش
  • سازمان خدمات مالی و بازار (FSMA) – بلژیک
  • کمیسیون نظارت مالی (FSC) – بلغارستان
  • آژانس نظارت بر خدمات مالی (HANFA) – کرواسی
  • کمیسیون بورس و اوراق بهادار (CySEC) – قبرس
  • بانک ملی چک (CNB) – جمهوری چک
  • سازمان نظارت مالی دانمارک (DFSA) – دانمارک
  • مرجع نظارت مالی (FSA) – استونی
  • سازمان نظارت مالی فنلاند (FIN-FSA) – فنلاند
  • سازمان بازارهای مالی (AMF) – فرانسه
  • سازمان نظارت مالی فدرال (BaFIN) – آلمان
  • کمیسیون بازار سرمایه یونان (HCMC) – یونان
  • بانک ملی مجارستان (MNB) – مجارستان
  • بانک مرکزی ایسلند (CBI) – ایسلند
  • بانک مرکزی ایرلند (CBI) – ایرلند
  • کمیسیون ملی شرکت ها و بورس اوراق بهادار (CONSOB) – ایتالیا
  • کمیسیون بازار مالی و سرمایه (FKTK) – لتونی
  • مرجع بازار مالی (FMA) – لیختن اشتاین
  • بانک لیتوانی (LB) – لیتوانی
  • کمیسیون نظارت دو بخش مالی (CSSF) – لوکزامبورگ
  • اداره خدمات مالی مالت (MFSA) – مالت
  • اداره بازارهای مالی هلند (AFM) – هلند
  • سازمان نظارت مالی نروژ (NFSA) – نروژ
  • سازمان نظارت مالی لهستان (KNF) – لهستان
  • کمیسیون بازار اوراق بهادار پرتغال (CMVM) – پرتغال
  • مرجع نظارت مالی (ASF) – رومانی
  • بانک ملی اسلواکی (NBS) – اسلواکی
  • آژانس بازار اوراق بهادار (ATVP) – اسلوونی
  • کمیسیون ملی بازار اوراق بهادار (CNMV) – اسپانیا
  • سازمان نظارت مالی (FI) – سوئد

حوزه های قضایی سطح 2 (معتمد):

رگوله های سطح 2 از سرمایه‌گذاران و معامله‌گران فارکس محافظت می‌کنند، اما ممکن است به اندازه تنظیم‌کننده‌های سطح 1 در اجرای خود سختگیر نباشند.

    • کمیسیون بورس و اوراق بهادار برزیل – برزیل
    • کمیسیون تنظیم مقررات بانکی چین (CBRC) – چین
    • هیئت بورس و اوراق بهادار هند – هند
    • سازمان خدمات مالی اندونزی – اندونزی
    • سازمان اوراق بهادار اسرائیل (ISA) – اسرائیل
    • کمیسیون اوراق بهادار اردن – اردن
    • سازمان بازار مرکزی (CMA) – کنیا
    • کمیسیون اوراق بهادار مالزی (SCM) – مالزی
    • کمیسیون ملی بانکداری و اوراق بهادار (CNBV) – مکزیک
    • کمیسیون بورس و اوراق بهادار فیلیپین – فیلیپین
    • مرجع پولی عربستان سعودی (ساما) – عربستان سعودی
    • اداره رفتار بخش مالی (FSCA) – آفریقای جنوبی
    • کمیسیون بورس و اوراق بهادار (تایلند) – تایلند
    • هیئت بازار سرمایه – ترکیه
  • اداره خدمات مالی دبی (DFSA) – امارات متحده عربی
  • سازمان تنظیم مقررات خدمات مالی (FSRA) – امارات متحده عربی
  • سازمان اوراق بهادار و کالا (SCA) – امارات متحده عربی

حوزه های قضایی سطح 3 (متوسط ):

مجوز از یک تنظیم کننده سطح 3 ، به تنهایی ، لزوماً نشان دهنده قابل اعتماد بودن یک کارگزار نیست. اگر کارگزار شما فقط دارای مجوز سطح 3 است، توصیه می کنیم به دنبال کارگزارانی با مجوزهای اضافی باشید.

  • بانک مرکزی آرژانتین (BCRA) – آرژانتین
  • مرجع پولی برمودا (BMA) – برمودا
  • سازمان تنظیم مقررات مالی (ASFI) – بولیوی
  • بانک بوتسوانا (BOB) – بانک بوتسوانا
  • کمیسیون بازار مالی (CMF) – شیلی
  • نظارت مالی کلمبیا (FSC) – کلمبیا
  • بانک مرکزی اکوادور (BCE) – اکوادور
  • بانک مرکزی گواتمالا – گواتمالا
  • بانک مرکزی هندوراس – هندوراس
  • کمیسیون خدمات مالی جامائیکا – جامائیکا
  • کمیسیون بورس و اوراق بهادار پاکستان (SECP) – پاکستان
  • بانک مرکزی پاراگوئه (BCP) – پاراگوئه
  • نظارت بانکی (SBS) – پرو
  • بانک مرکزی روسیه (CBR) – روسیه
  • بانک مرکزی اروگوئه (BCU) – اروگوئه

حوزه های قضایی سطح 4 (ریسک بالا):

رگوله های سطح 4 تنها یک پله بالاتر از رده «اعتماد نکنید»،  حداقل حفاظت از معامله‌گران را ارائه می‌کنند .

  • بانک مرکزی ارمنستان (CBA) – ارمنستان
  • کمیسیون اوراق بهادار باهاما (SCB) – باهاما
  • کمیسیون خدمات مالی (FSC) – بلیز
  • مرجع هلندی برای بازارهای مالی (AFM) – جزایر BES (Bonaire، Sint Eustatius، Saba)
  • کمیسیون خدمات مالی BVI (FSC) – جزایر ویرجین بریتانیا
  • رگولاتور اوراق بهادار و بورس کامبوج (SERC) – کامبوج
  • مرجع پولی جزایر کیمن (CIMA) – جزایر کیمن
  • سرپرست اوراق بهادار – (SUGEVAL) کاستاریکا
  • سرپرست بانک ها (SB) – جمهوری دومینیکن
  • بانک مرکزی السالوادور (BCR) – السالوادور
  • بانک ملی گرجستان (NBG) – گرجستان
  • شورای اوراق بهادار گویان – گویان
  • کمیسیون خدمات مالی موریس (FSC) – موریس
  • بانک نیکاراگوئه (BON) – نیکاراگوئه
  • کمیسیون اوراق بهادار پاپوآ گینه نو (SCPNG) – پاپا گینه نو
  • سازمان خدمات مالی (FSA) – سیشل
  • کمیسیون ملی اوراق بهادار و بازار سهام (NSSMC) – اوکراین
  • بانک مرکزی ازبکستان (CBU) – ازبکستان
  • کمیسیون خدمات مالی وانواتو (VFSC) – وانواتو
  • بانک دولتی ویتنام (SBV) – ویتنام

حوزه های قضایی سطح 5 (به آن اعتماد نکنید):

اگر کارگزار شما تبلیغ می کند که دارای مجوز از یک رگولاتوری سطح 5 است، این باید برخی از علایم هشدار را ایجاد کند (و می تواند نشان دهنده یک کلاهبرداری فارکس باشد ).

  • کمیسیون خدمات مالی آنگویلا (AFSC) – آنگویلا
  • کمیسیون تنظیم مقررات خدمات مالی (FSRC) – آنتیگوا و باربودا
  • کمیسیون خدمات مالی آروبا (AFSC) – آروبا
  • بانک مرکزی کوراسائو و سینت مارتن – کوراسائو و سینت مارتن
  • واحد خدمات مالی (FSU) – مشترک المنافع دومینیکا
  • گرانادا مرجع تنظیم نهادهای مالی (GARFIN) – گرانادا
  • بانک مرکزی هائیتی – هائیتی
  • سازمان جهانی خدمات مالی (GLOFSA) – جزایر مارشال
  • کمیسیون بورس و اوراق بهادار میانمار (SECM) – میانمار
  • کمیسیون تنظیم مقررات خدمات مالی – نویس
  • نظارت بر بازار اوراق بهادار جمهوری پاناما (SMV) – پاناما
  • سازمان تنظیم مقررات خدمات مالی (FSRA) – سنت لوسیا
  • سازمان خدمات مالی – سنت وینسنت و گرنادین
  • بانک مرکزی سورینام (CBVS) – سورینام
  • بانک مرکزی سوریه (CBS) – سوریه
  • بانک مرکزی ترینیداد و توباگو – ترینیداد و توباگو
  • بانک مرکزی ترکمنستان (CBT) – ترکمنستان
  • کمیسیون خدمات مالی جزایر تورکس و کایکوس (TCIFSC) – جزایر تورکس و کایکوس
  • بانک مرکزی ونزوئلا (BCV) – ونزوئلا

نتیجه

در حالی که بروکرهای فارکس غیرقانونی ممکن است وعده بازدهی سودآوری را بشما بدهند، خطرات آن بیشتر از مزایایی است که ارائه می دهند.

با انتخاب یک بروکر معتبر و رگوله شده، حفاظت از سرمایه گذاریتان را در اولویت قرار می دهید و میدانید که در محیطی امن، شفاف و قابل اعتماد در حال تجارت هستید. همیشه سعی کنید از  کارگزاران کلاهبردار وغیرقانونی فارکس در سفر معاملات آنلاین خود اجتناب کنید. به یاد داشته باشید، در تجارت و سرمایه گذاری، بروکر معتبر و مناسب می تواند به اندازه سرمایه گذاری مناسب مهم باشد.

دیدگاه ها و نظرات

0 0 رای ها
امتیازدهی به مقاله
اشتراک در
اطلاع از
0 نظرات
بازخورد (Feedback) های اینلاین
مشاهده همه دیدگاه ها

پایگاه دانش

مشاهده همه

جدیدترین بروکرها

مشاهده همه
جدیدترین اندیکاتورها مشاهده همه